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亿元大案!上海警方破获全国首例新型信用卡诈骗案,跨
发布日期:2020-06-18 08:07   来源:未知   阅读:

上周四,一列从浙江温州出发的高铁缓缓驶入站台。在上海公安民警押解下,17名参与新型信用卡诈骗案件的犯罪嫌疑人,从车厢里走出。

至此,上海市公安局黄浦分局侦办的全国首例利用信用卡非法套现、采取虚假报案等方式骗取赔退款的复合型诈骗案,成功告破。

历时半年,由一起保险诈骗案入手, 黄浦警方追查深挖出一个横跨辽宁、浙江、湖南、安徽等12个省市的新型信用卡诈骗团伙,共抓获犯罪嫌疑人46名。 据悉,该犯罪团伙利用POS机进行虚假交易、非法套现9700余万元,同时通过虚假报案、否认交易等方式,骗取银行、保险公司、第三方支付等金融机构赔退款300余万元, 总案值逾亿元。

这起案件中,除了传统的利用信用卡和POS机进行非法套现的诈骗手法外,犯罪团伙还通过购买“失卡保险”、虚假报案等方式,骗取银行和保险公司的退赔款。

在业内人士看来,这起案件也给银行、保险公司及第三方支付等金融机构的风险管理敲响警钟。其中,主要涉及商户管理、用户否认交易及退赔规则的完善等问题。只有加强监管、补上漏洞,才能进一步杜绝涉信用卡诈骗的发生,维护各方面的财产安全。

信用卡被“盗刷”背后有蹊跷

今年1月,男子林某向黄浦公安分局报案,称其名下的4张信用卡遗失后,在异地遭他人盗刷消费9.8万元。

蹊跷的是,林某的4张信用卡在“遗失”前,均存在主动取消信用卡交易密码、临时提升信用卡额度及向保险公司购买信用卡“失卡保险”等行为。更巧的是,这些信用卡均在同一时间和地点被人刷卡消费。而林某本人对“信用卡遗失后被盗刷”的经过却含糊其辞,言语前后矛盾。这些异常情况,引起了办案民警的警觉。

通过深入查证,民警判断这并不是一起普通的信用卡被盗刷案,种种迹象表明,背后是有预谋的通过否认信用卡交易、采取虚假报案方式骗取保险公司赔款的新型诈骗案件。

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